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光辉测速地址百融云-W(06608)2022年Q1:业绩稳健,长线迎来加仓良机

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  市值低于账面价值的一般出现在重资产领域,如银行及地产板块,然而,在高成长的SaaS领域,也出现了市净率低于1倍的成长股,港股百融云-W(06608)PB值仅有0.98倍,而这家公司在过去五年收入复合增速达46.33%。

  智通财经APP了解到,5月24日,百融云创发布2022年Q1财报,整体增长稳健,收入超4.5亿元,同比增长10%。在具体业务上,核心业务智能分析与运营对业绩贡献最高,该业务收入1.99亿元,同比增长达41%,光辉登陆测速链接中运营类SaaS的收入占比从去年同期的3%大幅提高至22%。

  此外,该公司客户数量持续增加,截至2022年3月,金融机构客户累计逾5900家,付费客户为3501家,较去年底增加近200家。2022年Q1国内多地区爆发疫情,持续干扰宏观经济运行环境,百融云创实现稳增长的业绩并不容易,但也恰恰说明了公司强大的业务生命力。

  作为成长股,PB低于1倍,PS值为2.6倍,百融云创市值明显是被低估的,那么,现阶段该公司值得配置吗?

  业绩强劲增长,运营SaaS表现抢眼

  智通财经APP了解到,百融云创成立于2014年,于2021年3月登陆港股市场,是中国领先的金融业SaaS公司。该公司依托自主研发的SaaS云平台,结合独立AI技术,为金融机构提供覆盖业务全流程的AI解决方案。

  智能分析与运营业务业绩强势主要因为运营SaaS产品及服务需求释放所致,产品包括智能语音机器人、云端运营SaaS平台、财富管理系统及智能决策支持工具以及运营支持解决方案。报告期内,运营SaaS在智能分析与运营收入贡献同比提升了19个百分点,成为此次季报中最大亮点。

  “运营SaaS”业务在季报中格外显眼,光辉登陆测速链接实是百融云创产品研发成果化持续提升的表现。该公司非常重视研发,95%的产品为自主研发,主要聚焦机器学习、智能语音和隐私计算等金融业垂直领域AI应用。近年来该公司研发投入超10亿元,在国内TO B型SaaS上市企业中的研发占营收之比排在前列,去年研发费用率达到16%。

  在百融云创的自主产品体系中,尤光辉登陆测速链接是智能语音产品在行业优势显著,自主研发的新一代基于端到端的AI语音应用系统,与真人发声的相似度高达95%,处于先进水平,强大的产品性能吸引金融客户使用,提升客户运营效率。另一方面,公司拥有基于高频消费场景为银行部署智能运营服务的能力,促进银行广大用户在光辉登陆测速链接微信、APP等服务端口的活跃度,满足对银行日益上升的对用户反复触达这一诉求,进而提升营销转化,改善业绩结构。

  实际上,与国际信息业科技巨头及传统金融业服务商相比,百融云创做到了将两者的专业能力统一融合,成为最懂金融机构业务升级痛点的数字化转型合作伙伴,这为该公司在行业中构筑了坚实的核心竞争壁垒。产品需求释放+付费客户增加,推动运营SaaS收入高增长。

  政策+行业驱动,成长及盈利可期

  在政策上,比如央行重点提到加快金融机构数字化转型,力争到2025年实现整体水平与核心竞争力跨越式提升。在今年4月,受央行指导的北京金融科技产业联盟最新设立“信息基础设施专业委员会“和“数据专业委员会”,委员成员就有百融云创。

  百融云创的属性光辉登录测速地址是SaaS,而SaaS细分领域很多,行业的付费率在11%左右,而该公司的客户基本为大中型金融机构,近年来的付费率超过50%。

  付费率高,主要得益于该公司提供的产品及服务给力,能够满足金融机构数字化营销需求,同时光辉登陆测速链接采用“成果付费”和“SaaS+Service”商业模式,锚定目标客户的需求变化。稳定的商业模式,也为该公司带来快速成长及规模化盈利的机会。

  价值低估,长线布局有望获超额收益

  处于成长阶段的百融云创中期仍以扩大规模为目标,稳固并扩张市场份额,每年经营现金流保持强劲,并留有充足“余粮”,资本安全垫坚实,现金流量表健康,投资较为稳重。目前公司业绩仍以内生增长为主,产品成果化推动业绩释放。截止2021年底,公司手头拥有39.5亿元的现金和等价物及金融资产,为通过外延收购支撑公司战略需要奠定基础。

  回到资本市场,营收规模、现金流表现仍是评估成长型SaaS公司估值的最核心评判标准。成长和盈利有预期,估值就存在回归需求,那么如何评判该公司估值呢?

  对于成长型企业,以相对估值法看,主要以PS作为参考,百融云创目前PS估值为2.6倍,若未来五年收入保持46%的复合增长,PS将下降至0.57倍,明显是低估的,相应的,以目前的评估倍数测算,未来五年市值应为224.4亿港元,相比于目前高出355.1%。以PB来说,目前该公司不到1倍,而港股SaaS概念1.7倍,估值仍未处于合理水平,未来提升空间巨大。

  总结而言,百融云创2022年Q1虽然部分业务受疫情影响,但整体业绩保持增长,核心业务智能分析与运营表现坚挺,运营SaaS作用抢眼,这得益于多年来持续研发投入,产品成果化加速业绩释放,而在政策+行业驱动下,未来持续业绩提升具有稳定预期。该公司估值目前处于低估状态,长线布局有望获得成长回报。


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